マネックスアドバイザー

主要オンライン証券初の国内ETFを対象としたロボアドバイザーサービス、
「マネックスアドバイザー」が2017年10月25日にマネックス証券からリリースされました。

今回プレスリリースに参加してきました。

マネックス証券
（マネックスの松本会長をはじめとした登壇者の皆様）

（場所は東京証券取引所でした）

【登壇者】
・松本　大（マネックス証券　取締役会長）
・岩永　守幸（東京証券取引所　取締役　常務執行役員）
・三木　誠（東京証券取引所金融リテラシーサポート部　課長）
・新井　洋子（ブラックロック・ジャパン　ETF事業部ディレクター）
・三井　智映子（フィスコマーケットレポーター）
・斎藤　翔太（マネックス証券　オペレーションシステム部マネックスラボ長）

＊マネックスアドバイザーの特徴
投資信託と比べて自分から資産運用に関わっていくことによって、
投資の本来の良さや新しい選択肢を提供して理想のポートフォリオを組むことを重視しています。

最大の特長は「アドバイス型」と「投資一任型」それぞれの利点を活かしていることです。

現在国内のロボアドバイザーは大きくこの2つの型に分類されています。
マネックス証券では、

・アドバイス型：MONEX VISION β（マネックスビジョン　ベータ）
・投資一任型：マネラップ（MSV LIFE）

が提供されています。それぞれの利点を活かすことで、
ポートフォリオの自動運用と市況見通しに応じて簡易に運用プランの見直しができます。

これはマネックス証券の理念である、

1.機関投資家レベルの投資を
2.小口から
3.低コストで

個人投資家へ提供したいという想いから来ています。

その理念を実現するために「主要オンライン初で国内ETFを対象」としたのは、
以下のETF（上場投資信託）の特徴が理由です。

1.国際分散投資がしやすい（シンプル）
2.円建ての取引が可能
3.手数料が安い
4.リアルタイム取引による参加型のエンターテイメント感

値段が見える透明性から流動性が高まることでコストが下がり、
資産運用のプラスのスパイラルに入りやすいメリットがあります。

運用する銘柄は世界最大級の資産運用会社ブラックロック・グループが提供している「iシェアーズETF」を活用しています。

iシェアーズETFは株式や債券だけでなくコモディティやREITなど幅広い資産クラスを対象にするETFを揃えており、
世界のETFの純資産残高の約37%を占めています。

マネックスアドバイザーではiシェアーズETFの中でも「iシェアーズETF東証上場シリーズ」の国内ETFを投資対象としています。

2017年8月25日、9月28日に東京証券取引所に上場したばかりの銘柄も含めた7銘柄のETFにより、低コストの円取引による国際分散投資を実現しています。

（マネックスアドバイザーの対象7銘柄）

銘柄コード	銘柄名	アセットクラス
1475	iシェアーズ TOPIX ETF	国内株式
1657	iシェアーズ・コア MSCI 先進国株ETF	先進国株式
1658	iシェアーズ・コア MSCI 新興国株ETF	新興国株式
1482	iシェアーズ米国債 7-10年ETF	先進国債権
1496	iシェアーズ米ドル建て投資適格社債ETF	先進国社債
1476	iシェアーズ JリートETF	国内REIT
1659	iシェアーズ米国リートETF	先進国REIT

「理想のポートフォリオを組む上で銘柄は多ければ良いというものではなく、
　この7銘柄でほぼ網羅できています」

と松本会長はおっしゃっていました。

＊マネックスアドバイザーの詳細
利用開始時に5つの簡単な質問を投げかけてくれて、回答に応じて投資家に最適な運用プランを提案してくれます。
そして世界水準の低コストで運用してくれます。

ロボアドバイザー手数料
（競合サービスとの運用コスト比較）

ロボアドバイザーによる資産運用の先進国であるアメリカでは、
預り残高に対して「年0.50％」以下の運用コストが主流となっています。

一方日本のロボアドバイザーの運用コストは「年1.00％」前後が主流です。

マネックスアドバイザーの運用コストは運用残高に対して「年0.50％」前後と、
国内で提供されているロボアドバイザーサービスの中では業界最安水準です。

また100万円を10年間運用して毎年3％の運用益が発生した場合、
最もサービス利用料の高いロボアドバイザーとマネックスアドバイザーの運用コストには10年間で約84,800円の違いが出ます。

ロボアドバイザー実績

国際分散ポートフォリオによる運用は相場の変動により、
最適な資産配分が崩れていないか定期的に確認する必要があります。

マネックスアドバイザーでは資産配分が一定の比率以上崩れた場合にアラートメールを送り、最適な資産配分に戻すために一部資産の売買（リバランス）を行うことを推奨しています。

独自の積立投資サービスである「スマート積立」では、
毎月の積立金を使って不足している資産を優先的に買い増して、
最適な配分が保たれるように自動調整を行います。

リバランス

運用によって資産が増えている状態でリバランスによって一部資産を売却すると、運用益の約20％が税金として徴収されてしまいます。

スマート積立で買い増しながら配分調整を行っていれば、
リバランスの回数が少なくなる分税金の支払額も少なくなり、
その分を運用に回すことによって効率的な投資が行えます。

加えて初回設定金額は「5万円」から、追加の買付や積立投資は「1万円」から可能なので、少額でポートフォリオ運用を始めることができます。

＊まとめ
国内ロボアドバイザーとのスペック比較です。

	マネックス	大手ネット証券	FinTech系
最低投資金額	5万円	10万円	30万円
運用コスト(税込)	年0.487％	年0.990％	年1.190～1.220％
自動積立	○	×	○
プラン変更	何回でも可能	年12回まで	何回でも可能
アドバイス	○	×	×
運用商品	国内ETF （円建て）	投資信託（円建て）	海外ETF （ドル建て）
売却必要日数	最短即日	10営業日程度	4営業日程度

少額から低コストで運用できて、多機能で利便性が高いと思いました。
最後にマネックス証券の理念とマネックスアドバイザーの特徴比較です。

マネックス証券の理念	マネックスアドバイザー
機関投資家レベルの投資	世界最大級の資産運用会社ブラックロックのETF （世界のETF純資産残高の37%保有）
小口から	初回設定金額は5万円から追加の買付や積立投資は1万円から
低コストで	業界最安水準（国内ロボアドバイザーサービスの中で）